Что ж, не мытьём, так катанием я таки достиг ещё одной ачивки в профиле, в этот раз по размеру портфеля и он теперь до 10 млн. Но признаюсь честно итоговый переход был за счёт пополнения портфеля. Но в любом случае продолжаем копить на пенсию и надеяться, что либо наш рынок, либо валюта неожиданно не... очень сильно упадёт! Ну, а если всё вырастет, ждём-с х2. Какая там следующая ачивка? Стремлюсь уже не к "до", а "от". Выше пока не видел. Если видели, пишите в комменты, поставлю себе как вторую цель. #квалифицированный_инвестор, #приятная_неожиданность, #личныйпортфель

Немного оффтопа среди кучи новостей и статистики. А вы знали, что в Венесуэле есть национальный герой? Его имя просто суперимбовое - Мистер Ус! Теперь знаете. А ещё знаете с кого был срисован Омни-мэн. #оффтоп, #венесуэла, #мадуро, #мистерус

В честь такого прекрасного праздника как 8 марта хочется вспомнить недавнюю историю из США. Сначала цитата из заявления главы ФРС США: "Добрый вечер. В пятницу Министерство юстиции вручило Федеральной резервной системе повестки в суд присяжных, угрожая уголовным преследованием в связи с моими показаниями перед банковским комитетом Сената в июне прошлого года. Эти показания касались, в частности, многолетнего проекта по реконструкции исторических офисных зданий Федеральной резервной системы. Я глубоко уважаю верховенство права и подотчетность в нашей демократии. Никто — и уж точно не председатель Федеральной резервной системы — не стоит выше закона. Но эти беспрецедентные действия следует рассматривать в более широком контексте угроз и продолжающегося давления со стороны администрации. Эта новая угроза не связана с моими показаниями в июне прошлого года или с реконструкцией зданий Федеральной резервной системы. Она не касается надзорной роли Конгресса; ФРС посредством показаний и других публичных заявлений прилагала все усилия, чтобы держать Конгресс в курсе проекта реконструкции. Это лишь предлоги. Угроза уголовных обвинений является следствием того, что Федеральная резервная система устанавливает процентные ставки, основываясь на нашей наилучшей оценке того, что будет служить интересам общества, а не следуя предпочтениям президента. Речь идёт о том, сможет ли Федеральная резервная система и дальше устанавливать процентные ставки, основываясь на фактических данных и экономических условиях, или же денежно-кредитная политика будет определяться политическим давлением или запугиванием. Я работал в Федеральной резервной системе при четырех администрациях, как республиканской, так и демократической. В каждом случае я выполнял свои обязанности без политического страха и предвзятости, сосредоточившись исключительно на нашей задаче обеспечения ценовой стабильности и максимальной занятости. Государственная служба иногда требует твердой позиции перед лицом угроз. Я буду продолжать выполнять работу, на которую меня утвердил Сенат, с честностью и преданностью служению американскому народу. Спасибо." Блин, ребзя, на наших глазах происходит историческое событие, которым не могу не поделиться. А что исторического в том, что президент страны хочет влезть в управление денежно-кредитной политикой? Один из последних и самых ярких примеров - Турция. Страна до сих пор пытается разобраться с экспериментом "великого" экономиста Эрдогана по укрощению высокой инфляции путём снижения ключевой ставки. И у него даже получилось... разогнать инфляцию до почти 100% г/г. Сейчас у них где-то порядка 30% инфляция при ставке 35% и это прям достижение скажу я вам, так как даже до такого уменьшения после подобных экспериментов нужно было дойти. Теперь данным путём хочет пойти ещё один президент и не где-то, а в США - ведущем финансовом рынке. Можно сколько угодно их ненавидеть, но одно всегда будет фактом, они первые у себя используют все нововведения и первые, кто испытывают на себе все шоки. В прошлом посте писал, что в данный момент у них всего лишь одна компания по капитализации больше, чем капитализация рынка всей нашей страны это, правда, кроме кликбейтного заголовка ничего не значит, но кто будет разбираться? И, что самое главное, так как они на себе действительно испытали много крупных шоков: из тех, что можно вспомнить, так как были не так давно, это кризис доткомов в 2000-х и ипотечный кризис в 2008, и из очень старых это Великая Депрессия в 30-х годах ХХ века - это то, что они выстроили отличную систему сдержек и противовесов. Про это можно пилить даже не отдельный пост, а целую серию, потому что там очень много всего, но основное, что нужно понять, просто как в Турции по желанию Эрдогана, в США по желанию Трампа заменить главу ФРС ну вот вообще не получается. Там даже больше, его могут в верховный суд за давление на ФРС вызвать. За то, что он пошлины ввел он уже отдувается (и, кстати, суд то он проиграл). #фрс, #пауэлл, #сша, #дкп

Пожалуй самая лучшая иллюстрация любого пузыря на мировых финансовых рынках и, конкретно, самого последнего и большого. Собственно, почему одна Nvidia стоит больше, чем вся капитализация ВСЕХ публичных компаний в России и почему никто не может купить нормальную видяху... $NVDA #nvidia, #капитализация, #пузырь, #видеокарты

Решил поделиться как я стал квалом в начале этого года. Собственно изначально мне вообще сам брокер написал, тип вы теперь квал, нажмите на одну кнопочку, подпишите заявление. Я такой О_о... А что, так можно было??? Оказалось , что я сделал всё сам, но я не мог догадаться, что я, оказывается, в прошлом году выполнил один из пунктов на квала. И вот... теперь я квалифицированный инвестор! Я было уже думал, что никогда им не стану, так как ещё когда сумму в 6кк собрать было реально, но в 25 году она резко стала 12кк, а с 1 января 26 года стала 24кк... Год уже начался шикарно, мне нравится! Кстати, что за пункт я выполнил: годовой оборот счёта более 6кк. В принципе, если бы я знал, что его так легко выполнить, я бы ещё пару лет назад его выполнил, ничего сложного нет. А тут я чисто своими обычными операциями, при том, что я даже близко не активно торгую всё сделал. Достаточно просто любые лишние деньги, в том числе премии сразу переводить на счёт, чтобы они не лежали просто так и хотя бы покупать на них фонд ликвидности. В любом случае лучше, чем накопительный счёт и уж точно лучше, когда они просто лежат. #кваливицированный_инвестор, #тинвеcтиции, #оборот, #приятная_неожиданность

Немного оффтопа, но может найдутся фаны прекрасной студии Remedy, тем более в преддверии выхода второй части. Нашёл лучший мем про Control. Когда ты 30+ часов провел в ней и всё равно постоянно тупил и не понимал ни в какой ты локации находишься, ни как пешком переместиться из одной в другую... хорошо хоть через точки контроля можно было телепортироваться. #remedy, #оффтоп, #control, #игры

Несколько инсайтов: 1. Очень понравилась фраза: дурак создаёт беспорядок, чтобы быть уставшим. 2. Если у вас стресс и вы чувствуете усталость огородите себя от всего, что вытягивает из вас силы. Чаще всего это то, что вас бесит или то, что доставляет вам негатив. Я так отписался почти от всех пабликов с новостями. Если что-то произошло у меня есть финансовые паблики, которые показывают движение рынка. Если рынок не шелохнулся от новости, то новость не стоит даже пука. Если движение 1-2%, то что-то действительно произошло, но не такое, на что можно обратить внимание. А вот если рынок процентов на 5-10 сдвинулся резко не важно в какую сторону, то... да блин, я и так об этом узнаю, эта новость будет даже в пабликах с мемасами. Зато зря себе настроение не порчу. 3. Если у вас стресс можно просто не замечать ничего вокруг. Это ваше право. Что-то случилось? Ну и пофиг. Вы забираете у себя свои же силы. Кому-то плохо? Да и опять же, смотрите каково вам. Помощь нужно оказывать когда она вам самим не требуется, либо в экстраординарных ситуациях. Но давайте быть честными. Как часто эти форс-мажоры бывают? Несколько раз в жизни и их можно пересчитать по пальцам, а вы у себя одни. 4. Избегайте нытиков - это прям правило по жизни должно быть, ибо эти люди вообще ничего не созидают кроме распространения своей тревоги и проблем. А самое фиговое, что вы можете сделать это пойти у них на поводу и начать им помогать. На вас и переложат эту обязанность и вы отберете у них их самостоятельность. Больше они не смогут что-то решать сами, ведь зачем, есть же вы! 5. Разделяйте проблемы на те, которые вы можете решить и те, которые не можете. И думайте над тем как решить первые. А вторые? Ну и что вы можете сделать если решение этих проблем не в ваших силах? Поэтому даже переживать о них не стоит. И да, если вы мыслите глобально и хотите победить голод на всей земле, то ок, это хорошо. Но не решив свои локальные проблемы, не поработав над собой, не найдя то, что вам нравится, то, чем вы можете зарабатывать и на чём заработать огромную кучу денег вы и не решите глобальную проблему. А задавшись локальными вопросами глобальные, скорее всего, уйдут на второй план. Невозможно решить глобальную проблему не обладая глобальными ресурсами. А вот локальную вполне возможно. 6. Стресс это не плохо. Стресс делает нас сильнее. Плохо, когда стресс становится перманентным и хроническим, и уже не мы управляем ситуацией, а она нами. 7. Очень важный момент касательно работы: что делать, если работа не нравится или вызывает отвращение или ещё миллион всего, но суть одна - работа не помогает получить удовлетворение. И важно понимать, что здесь не одно решение: поменять работу и найти себя, и менять её до бесконечности. Можно поменять отношение к работе. Не принимать всё близко к сердцу. Не срастаться с работой. Всё-таки проблемы, которые на работе... должны оставаться на работе. Можно найти то, что нравится и постепенно идти к тому, чтобы заниматься именно этим. И будьте таким человеком, чтобы у вас был кто-то кто будет заниматься тем, что вам не нравится. И самое забавное во всем этом, это совсем не означает, что этому человеку будет это не нравиться, вполне может быть и наоборот. А если и ему не нравится? Ну, это уже его зона ответственности, а не ваша и ему решать его проблемы, вам предлагаю решать свои. 8. Раньше я это понимал только на каком-то подсознательном уровне, но теперь нашёл этому подтверждение: соревновательные игры или те, где приходится прям потно их проходить не дают вам отдыха. Для организма и мозга это такая же работа, хоть и другая. Это не критика игр. Просто нужно понимать, что это вообще не про отдых. 9. Когда вы что-то организуете, даже если это ваш отдых или вам нравится результат, то... это тоже работа. Я наконец-то осознал почему мне абсолютно наплевать на то куда и что конкретно. Мне работы хватает. Те же путешествия для меня отдых когда не надо париться над тем как туда добраться и что там делать. #инсайт, #стресс, #думскроллинг

Ахах, продолжаю читать Долана и Кемпбеллов и дальше при описании теории рациональных ожиданий описан просто отличный пример того, как ничего не меняется с годами. Причём важное уточнение: книга американская и рассчитана на американцев, это не кто-то хочет им подложить свинью (в заливе) и оклеветать прекраснейшую экономику страну демократии. Далее прям цитата: "Рассмотрим характерный пример. В середине предвыборной президентской кампании, экономическая система претерпевала очень умеренную инфляцию - около 3% в год. Зная, что американцы в массе своей не испытывают к инфляционным процессам нежные чувства, оба кандидата в Президенты, вечер за вечером появляясь на экране ТВ, старались перещеголять друг друга в своих обещаниях победить инфляцию. Однако очень скоро выясняется, что эти обещания оказались праздной болтовней. Бывший претендент, а ныне Президент, использовал всё своё влияние, стремясь оказать давление на вновь назначенных членов ФРС [прим. ред. - федеральная резервная система, аналог нашего центрального банка только в США] и надеясь подстегнуть рост количества денег, находящихся в обращении. Он рассчитывал, что это мероприятие снизит номинальные нормы процента [прим. ред. - ключевую ставку центрального банка] и поможет завоевать голоса строительных рабочих, покупателей автомобилей и других групп населения, которым в данный момент времени низкие номинальные нормы процента оказываются на руку. Тем временем, его бывший конкурент налево и направо обещал выделить огромные суммы на финансовую поддержку наиболее популярных в каждом штате программ, а также обещал воздержаться от увеличения налогов. Какой же темп инфляции в этих условиях могут ожидать рядовые американцы?" Собственно во всём этом смешно то, что если бы не то, что книга написана в 88 году и то, что все персонажи в ней вымышлены, ну вообще никакого сравнения с реальностью нет. Также ведь, да? Также ведь? Да и отличный пример как работает дешёвый популизм всех политиков. Прежде чем согласится на то, что вам что-то предлагают, а подумайте сколько это будет стоить для вашей личной инфляции (скорее всего любая ваша хотелка обойдётся вам же ещё дороже на долгосроке, чем то, что есть сейчас). Ибо все программы, в том числе социалка финансируется из нашего кармана через налоги. #банки, #теория, #инфляция, #фрс

Это чувство, когда читаешь в книге 1988 года по банковскому делу вопрос: что будет если правительство попытается поддержать цены на государственные облигации на определённом уровне, который обеспечит инвесторам постоянный доход, например в 10%, но при этом в стране будет инфляция гораздо выше этого уровня, например 15%. Кто в конечном итоге окажется держателем всех облигаций? И для ответа на этот вопрос в наше время, даже читать учебник не надо. Можно внимательно посмотреть на наших соседей японцев. 1. Базовый уровень инфляции на 01.26 - 2% г/г; 2. Ставка банка Японии - 0,75% (почти в 3 раза ниже инфляции); 3. Основной держатель госдолга Японии - банк Японии с долей в районе 47% #япония, #центральныйбанк, #дефолт, #ставка

Немного новостей из прошлого, просто для понимания контекста и почему я не инвестирую в крипту, да и вообще скорее антифанат. Просто супер новость (из тгк канала Дизраптор - про обрушение рынка скинов из-за нового патча) особенно для тех, кто верит в биток, который котируется почти что только в США и США любым законом может просто обвалить его стоимость в ноль. Вкратце цитата по самой новости: "... А теперь Valve разрешила обменивать 5 скинов высшего уровня (тоже редкие, но не те, что продают за кучу денег) на нож или перчатки из любой выбранной коллекции, всего за $5. Включая самые ценные и коллекционные. Это тут же порушило годами создаваемый дефицит и резко уронило стоимость ценных предметов. Многие инфлюэнсеры из игрового сообщества тут же начали советовать сливать скины, что ещё больше обвалило цены. Пока писал этот пост, даже видел новости, что некоторые крупные "скин-инвесторы" не вынесли происходящего и роскомнадзорнулись (не знаю, правда или нет, но легко могу представить)..." #биткоин, #крипта, #дно, #сша

Так, тут меня решили делитнуть за то, что ссылки на посторонние каналы кидаю. Ну, что ж, если площадка против перекрестных ссылок на хорошие каналы, обойдёмся без этого, правила есть правила.

Публикация списка покупок на месяц. На февраль планировал закупиться: I. По индексу голубых фишек Мосбиржи: 1. Х5; 2. Фосагро; 3. Сургутнефтегаз; 4. Сбербанк; 5. Полюс. Самый крупный докуп за весь последний год по количеству эмитентов (не по общей сумме, она стабильно не меняется). Основная суть: наконец-то предыдущий цикл покупок закончился, я купил всё, что планировал и оставалось чуть-чуть доребалансировать портфель, чтобы сохранить в процентном содержании всех эмитентов в моём портфеле, по процентам, которые писал ниже. На данный момент купил всё кроме Сбера, но до конца недели и с ним разберусь. $X5, $PHOR, $SNGS, $PLZL, $SBER #голубаяфишка, #moex, #сбер, #личныйпортфель

Что ж, раз пока к предыдущему посту комментариев нет, начну первый пост по ежегодным публикациям подсчёта накопленного дохода в месяцах жизни. Что ж, приступим. Начнём, как обычно, из объяснения логики подсчёта. 1. За основу взят год старта инвестирования и не важно, что на тот момент я начал инвестировать какие-то копейки. 01.01.2021. Да, я стартанул не 1 января, но пофиг вообще, возьмем его за основу. 2. За основу взята сумма Х. 3. Далее каждый месяц пересчитываю уровень инфляции. И количество месяцев жизни пересчитывается не на первоначальную сумму, а на сумму с учётом уровня инфляции. Собственно, благодаря этому накопленная сумма может расти, а реально количество накоплений в месяцах жизни может даже уменьшаться. Зато получается более реальная картина. 4. Дополнительно решил сформировать график, а не только численное количество. Итого, такие результаты. #moex, #управлениепортфелем, #fire, #график

В принципе это всё. Следующие мысли это: 1. Публиковать любые изменения в этих данных с комментариями, что поменялось в моих мыслях или почему я решил что-то поменять, но в основном это будут ребалансировки самой большой части портфеля раз в квартал. 2. Формировать мой список покупок акций/облигаций на месяц. 3. Публиковать ежемесячно отсечки по дивидендным акциям из моего портфеля. 4. Думаю насчёт публикации родительского портфеля. Собственно в какой-то степени я уже портфельный управляющий и сформировал самый надежный из всех моих портфелей. И мысли почему именно эти активы. Главное требование там это надежность, а не доходность и возможность вывода в любой момент в отличии от тех же вкладов, к примеру. 5. Публикация списка следующих кандидатов в попадание в топ-21 голубых фишек и мысли насчёт того, кто следующий на исключение из моего списка. 6. Публикация инструмента, который на бирже мне заменяет накопительный счёт, т.к. любые деньги не должны просто лежать на счёте, а обязательно должны приносить процентный доход. 7. Публикация ежемесячных подсчётов месяцев жизни, сколько я могу не работать на желаемый доход. Итоговая цель 300 месяцев. Так как в пульсе нельзя делать опросы, то можете прям в комментах написать цифры, которые были бы интересны, можно несколько. На основании их буду формировать в будущем циклы постов. #moex, #голубыефишки, #дивидендныеакции, #управлениепортфелем, #накопительныйсчёт, #fire

И последняя часть портфеля это юани в доле 20%. Точнее как юани, это изначально были только юаневые облигации, т.к. это была почти единственная безопасная валюта, а соответственно единственные безопасные облигации, но доходность у них... тоже "безопасная". Постепенно их тоже начинаю разбавлять замещающими облигациями. И данная часть портфеля вообще не совсем часть всего портфеля. Это скорее подушка на крайний случай. Её как раз буду тратить в первую очередь в случае форс-мажора, собственно именно поэтому она и состоит из облигаций. Основные нюансы формирования аналогичны формированию замещающих облигаций. Поэтому сразу переходим к ним. 1. Уральская сталь БО-001Р-03: до 19.02.2026. Доходность 3,7% (10,91)% к погашению. 2. Совкомфлот 1Р-01: до 24.03.2026 (1 месяц). Доходность 10,93% (8,45%) к погашению. 3. Полюс CNY 01: до 24.08.2027 (1 год, 6 месяцев). Доходность 7,15% (8,32%) к погашению. 4. Металлоинвест CNY1P-02: до 10.09.2027 (1 год, 7 месяцев). Доходность 7,02% (7,89%) к погашению. 5. Селигдар Золотые облигации: до 31.03.2028 (2 года, 1 месяц). Доходность 15,47% (5,31%) к погашению. 6. Совкомфлот ЗО-2028: до 26.04.2028 (2 года, 2 месяца). Доходность 7,6% (7,36%) к погашению. 7. Газпром Капитал ЗО29-1-Д: до 27.01.2029 (2 года, 11 месяцев). Доходность 8,01% (7,78%) к погашению. 8. НОВАТЭК 001Р-02: до 16.05.2029 (3 года, 3 месяца). Доходность 7,46% (7,03%) к погашению. 9. Россия 2030-ЗО: до 01.04.2030 (4 года, 2 месяца). Доходность 5,74% (7,4%) к погашению. {$RU000A107U81}, {$RU000A1060Q0}, $RU000A1054W1, $RU000A1057D4, $RU000A1062M5, $RU000A105A87, $RU000A105KU0, $RU000A108G70, $XS0114288789 #юань, #юаневыеоблигации, #замещенныеоблигации, #личныйпортфель

Со второй частью портфеля на ИИС всё ещё проще. Золото в доле 10% формирую полностью в фонде тинька TGLD. Пха... Вот сейчас было первое открытие, когда писал этот пост и открытие глаз на некоторые моменты. Решил для всех написать не только про название фонда, но и про то во что вкладывается фонд и, самое главное, полную комиссию фонда. И, офигел! У TGLD комиссия на данный момент составляет 2,03%! Это обалдеть как много в принципе, но! Всё-таки я не первый год на бирже и прекрасно понимаю, что абсолютные значения не значат ничего, надо смотреть относительные величины. Что ж, сказано - сделано. И так, лидеры по комиссии в сторону увеличения: 1. GOLD - ВИМ-Инвестиции (ВТБ) - комиссия 0,66%, СЧА - 10 998 060 000 руб.; 2. BCSG - БКС - комиссия 1,03%, СЧА - 111 003 600 руб.; 3. SBGD - Первая (Сбер) - комиссия 1,3%, СЧА - 3 471 596 000 руб.; 4. AKGD - Альфа Капитал - комиссия 1,5%, СЧА - 10 511 660 000 руб.; 5. TGLD - Т-Капитал - комиссия 2,03%, СЧА - 9 092 532 000 руб. А Тинек хорош... Комиссия больше всех и СЧА при этом как у лидеров. Это при том, что между ним и ближайшим фондом AKGD разница в 0,5%, а уже это много, а между ним и лидером GOLD от ВТБ, аж в почти 1,5% это не просто много, это пропасть! Собственно принято решение на основании этого полностью переложиться из фонда TGLD в фонд GOLD. $GOLD, $TGLD@, $SBGD, $AKGD #иис, #золото, #иис3, #личныйпортфель

Непосредственно переходим уже к той части портфеля, которая лежит на ИИС. Начнём с замещенных облигаций в доле 20%. Тут с основными нюансами формирования сильно проще. 1. Важен год выпуска облигаций. Стараюсь в равных долях покупать на каждый год закрытия облигаций. 2. При закрытии или покупке новых облигаций, докупаю с расчётом на закрытие на следующий от самой последней облигации при условии, что между ними не было пропуска годов. Правда это условие соблюдать сложно, т.к. процентов 75-90 облигаций выпускаются года на 2-3 и купить что-то со сроком более 3 лет очень проблематично. 3. Выбираю лучшие предложения на каждый год с учётом риска/доходности. И сам список замещенных облигаций. На доходность к погашению по приложению, реальную не высчитывал, может сильно меняться в соответствии с офертой (в скобках указаны доходности на март 25 года - предыдущий срез). И это не доходности на период покупки. Замещенные облигации для ИИС: 1. ПИК-Корпорация выпуск 5: до 19.11.2026 (9 месяцев). Доходность 10,44% (12,1%) к погашению. 2. Газпром ЗО27-1-Д: до 23.03.2027 (1 год, 1 месяц). Доходность 5,35% (6,03%) к погашению. 3. Газпром Капитал ЗО28-1-Д: до 07.02.2028 (1 год, 11 месяцев). Доходность 7,1% (7,14%) к погашению. 4. ГТЛК ЗО29-Д: до 27.02.2029 (3 года). Доходность 9,36% (9,28%) к погашению. 5. Лукойл ЗО 30: до 06.05.2030 (4 года, 2 месяца). Доходность 7,17% (6,59%) к погашению. 6. Газпром Капитал ЗО31-1-Д: до 14.07.2031 (5 лет, 5 месяцев). Доходность 7,52% (7,48%) к погашению. $RU000A1056U0, $RU000A105R62, $RU000A105JT4, $RU000A107D58, $RU000A1059Q2, $RU000A105146 #иис, #иис3, #замещенныеоблигации, #личныйпортфель

Далее перейдем на счёт ИИС. На ИИСе у меня лежит только часть: 20% Замещенные облигации; 10% золото Также прошлым летом перевел свой счёт на ИИС-3 с зачетом предыдущих лет пользования. Насколько я понимаю на данный момент, чтобы появилась возможность снять оттуда полностью всю сумму без потери всех льгот у меня осталось меньше двух месяцев, что не может не радовать, хоть, вроде как и не собираюсь пока снимать оттуда деньги и планирую инвестировать в долгосрок. Также стало интересно, а каким образом засчитываются льготы по ИИС-3 с момента его открытия/перевода. До этого я пользовался только вычетами по ИИС-1 - получал 13% от суммы вложенной на ИИС и также вкладывал её на счёт. Соответственно, т.к. ИИС-3 даёт возможность получают и вычет по ИИС-2 - возможность не платить налог с прибыли, то и захотел узнать, с какого момента я не буду платить налог. Такой ответ получил от брокера: • Определение налоговой базы, финансового результата, осуществляются отдельно по операциям до года трансформации (год в котором подано заявление в ФНС на трансформацию), и отдельно по операциям с года трансформации. • Таким образом по ИИС-3 вычет «Б» будет предоставляться отдельно за период владения до трансформации по условиям старого ИИС и с года трансформации ИИС-3, отдельно друг от друга. • Если ранее уже получали вычет «А» за годы до трансформации, то вычет «Б» за этот период не будет применён. • ℹ️Новый налоговый вычет «Б», предоставляется по правилам 219.2 НК РФ в части положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на новом трансформированном ИИС, начиная с 1 января года трансформации. • ℹ️Старый налоговый вычет «Б» предоставляется по правилам ст. 219.1 НК РФ в части положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на старом ИИС, до 1 января года трансформации. Перевожу с брокерского на человеческий: обхитрить всех не удалось, только частично, что значит - вычет по ИИС-2 (освобождение налога на прибыль) будет действовать только с года трансформации, но зато прям с начала года, а не с месяца открытия. Но вот с 21 по 24 годы налог на прибыль придется заплатить. $GOLD, $RU000A1059Q2, $RU000A105A87 #иис, #иис3, #золото, #замещенныеоблигации

Текущее значение / Предыдущее значение / Значение по индексу голубых фишек 1. Сбербанк: 15% / 15% / 14,4% 2. Лукойл: 15% (сумма: 30%) 15% / 15,52% 3. Газпром: 12,7% (сумма: 42,7%) 13,7% / 12,69% 4. Татнефть: 6,56% (сумма: 49,26%) 7,56% / 5,81% 5. Яндекс: 6,94% (сумма: 56,2%) 5,94% / 9,67% 6. НОВАТЭК: 5,5% (сумма: 61,7%) 6,5% / 5,49% 7. Полюс: 5,36% (сумма: 67,06%) 5,99% / 5,36% 8. ГМК "Норильский никель": 5,59% (сумма: 72,65%) 5,3% / 5,59% 9. ТКС Групп (Тинькофф): 6,32% (сумма: 78,97%) 6,98% / 6,32% 10. Роснефть: 3,5% (сумма: 82,47%) 4,38% / 3,5% 11. Сургутнефтегаз: 2,48% (сумма: 84,95%) 2,98% / 2,48% 12. Северсталь: 1,5% (сумма: 93,75%) 1,65% / 0% 13. Московская Биржа: 1,43% (сумма: 86,38%) 1,64% / 1,43% 14. Магнит: 1,05% (сумма: 94,8%) 0,52% / 0% 15. НЛМК: 1,45% (сумма: 96,25%) 1,5% / 0% 16. Head Hunter: 1,25% (сумма: 97,5%) 0,6% / 0% 17. Банк ВТБ: 1% (сумма: 87,38%) -% / 4,37% 18. Х5: 2,99% (сумма: 90,37%) 1,99% / 3,92% 19. Озон: 1,88% (сумма: 92,25%) 0,88% / 3,45% 20. Ростелеком: 1,15% (сумма: 98,65%) 0,68% / 0% 21. Фосагро: 1,35% (сумма: 100%) 0,76% / 0% х. ММК: 0% / 0,45% / 0% $SBER, $LKOH, $GAZP, $YDEX #голубаяфишка, #moex, #личныйпортфель, #диверсификация

Первая часть портфеля, которая составляет 50% от общей суммы это индекс голубых фишек Мосбиржи. Я не покупаю какой-то конкретный фонд, т.к. мне интересно дублировать его самому, самому выбирать проценты по фонду и совершать покупки. Также сбор акций самому помогает не попадать на комиссию фонда, что в год может съедать где-то в районе 1% доходности, причем независимо от того плюсует фонд или нет. Хотя это больше похоже на активную торговлю, чем на пассивную. Основная логика подбора акций, повторюсь, это дублирование индекса голубых фишек, но не полностью. Есть несколько нюансов, которые добавил от себя. 1. Каждая акция не может составлять более 15%. В моменте акция может быть больше, но я не продаю, просто докупаю на просадках до выбранного уровня. 2. Ребалансирую портфель примерно также как это делает Мосбиржа. Сейчас данные от зимней ребалансировки. 3. Некоторые акции получили заниженный коэффициент. Просто не вижу в них будущего, хотя от ребалансировки к ребалансировке всё меняется. Одна из таких акций Газпром - самый большой долг в России и уж очень ему больно с 22 года. Хотя для акций в будущем это хорошо. Почти всё худшее, что могло случиться случилось. 4. В индекс голубых фишек входит всего топ-15 самых капитализированных компаний на бирже. Но, как будет видно ниже у меня их 21. Почему так? Всё-таки идти уж совсем по простому пути мне показалось скучно и изначально к топ-15 я от себя добавил ещё 5 компаний, которые мне показались перспективными, но с очень маленькими долями: 0,5%-2% (при условии, что 100% этой части портфеля составляют 50% от всего портфеля). И, дополнительно, от себя решил каждый год добавлять по ещё одной компании. Т.к. после 22 года я пересобирал портфель заново и два года занимался дуростью, покупая и продавая американские и китайские акции, а также валюту, на чём проезжался как на американских (ахахах) горках, а на китайских акциях ещё и в каком-то смысле погорел, т.к. если американские акции я успел вовремя продать, то китайские у меня уже заморожены больше года. И хоть там и хороший плюс по ним (какие-то акции дали +200% к этому моменту), но в любом случае продать я их не могу. К чему это я. Заново собирать портфель я начал только в начале 24 года и сейчас только третий год нормального сбора по этим долям. Именно по этому единственная страновая диверсификация, которую я могу себе позволить в текущих условиях это... валюта, а в основном валютные облигации. Ну, чтобы не страдать от инфляции в валюте. В принципе это все нюансы, которые вспомнил, может позже что-то ещё добавлю. Дальше сам список акций, с планируемой процентной долей (именно планируемой, в портфеле она может очень разниться, т.к. постоянно происходит докуп и ребалансировка до этих процентных долей), предыдущая процентная доля прошлой ребалансировки. $SBER, $LKOH, $GAZP #голубаяфишка, #moex, #личныйпортфель

Первый пост, который сюда запощу, это процентный состав портфеля. Но, скорее всего скоро буду его немного видоизменять под новые тенденции рынка. Дальше уже буду по каждой части портфеля проходиться более подробно, что конкретно в неё входит. 50% индекс мосбиржи - голубые фишки 20% юани 10% золото 20% Замещенные облигации $GOLD, $TMOS@,$RU000A1057D4,{$RU000A107U81},$RU000A1059Q2,$RU000A105A87 #голубаяфишка, #юаневыеоблигации, #золото, #замещенныеоблигации